Какви са схемите за пране на пари през бизнеси с оборот в брой
Бизнесите с кеш оборот… Ах, това е една от най-старите, най-изпитаните схеми за прикриване на големи суми незаконни пари. Дори в ерата на картовите разплащания има предприятия, които продължават да работят основно в брой. Точно там престъпниците се възползват и вкарват оборотни пари незабелязано – понякога бързо, понякога бавно, според това колко шум искат да избегнат.
Фазата на въвеждане на незаконните пари започва още в момента, в който собственикът или управителят получи „дневната доза“ кеш за прикриване. Сумата пристига дискретно, прибира се на сигурно място и чака подходящия миг, за да бъде вплетена в дневните приходи. Начините са много, а изпълнението – шлифовано през годините.
Когато се използват бизнеси с кеш оборот като автомивки и стриптийз клубове, схемата преминава към прикриване на следите. Това става чрез десетки фиктивни сделки, добавяни в отчетните книги. Понякога това са измислени клиенти, друг път – „допълнителни услуги“ към реална услуга. Разликата между реалните приходи и отчетените се пълни с незаконния кеш, който вече е въведен в системата.
Изваждането на средствата става през дневната печалба. Не е бързо, но е постоянно. Всеки ден част от сумата вече е „изчистена“. Плащат се данъци, всичко изглежда законно и оттам нататък парите могат да се използват без подозрения.
Бизнеси с обороти в брой и казино схемата
Казината… друга класическа сцена, където прането на пари процъфтява. Методът е прост: парите в брой се обменят за игрални чипове, престояват малко на масите, след което се осребряват обратно. Човекът, който изпълнява схемата, може да е самият перач или подставено лице.
Често казиното е в друга държава. Това усложнява разследването — две различни юрисдикции, различни правила, а следите се размиват още по-лесно.
Фазата на въвеждане на парите започва, когато кешът се предаде на подставено лице, което го обменя за чипове. В някои страни туристически агенции дори предлагат пакети, включващи чипове. Платиш ли в брой, никой не задава въпроси.
След това идва прикриване на следите. Чиповете влизат в казиното и се „изиграват“ леко – колкото да изглежда, че човекът наистина е играл. Никой перач не рискува да загуби. След няколко часа чиповете се осребряват.
Бележките от изплащането се превръщат в удобно прикритие – доказателство, че парите са „законно спечелени“. Казината не знаят колко чипове носиш при влизане, така че всяка история за печалба звучи напълно възможно. След плащане на дължимите данъци сумата става напълно законна и готова за използване.
И едно става ясно: престъпниците ги използват, защото работят. Въпреки развитието на дигиталните плащания и модерните финансови проверки, бизнесите с кеш оборот и казино схемите продължават да минават между капките в световните системи срещу прането на пари.
Тези методи може да са бавни, но дават предимства — постоянен достъп до „чисти“ средства и възможност за прикриване.
Когато схемите обхващат няколко държави, задачата на разследващите става още по-сложна. Различни закони, различни компетенции, липса на връзка между институциите – идеална среда за престъпниците.